“村干部有時(shí)借俺們的身份證用,用一次十塊錢。”村民無意中說出的這句話,引起了檢察官的重視,繼而查辦一個(gè)貪污農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠款200余萬元、涉案13人的窩案。

 

　　查辦此案的是河南省平頂山市葉縣人民檢察院。該院檢察長(zhǎng)李振剛向《法制日?qǐng)?bào)》記者介紹說,為深化農(nóng)村改革、支持糧食生產(chǎn)、促進(jìn)農(nóng)民增收,出臺(tái)了一系列惠農(nóng)政策,農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼是其中一項(xiàng),但隨著政府補(bǔ)貼的大幅度增加,農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)領(lǐng)域職務(wù)犯罪呈高發(fā)趨勢(shì)。

 

　　葉縣是河南省重點(diǎn)扶貧開發(fā)的農(nóng)業(yè)縣,有11個(gè)貧困鄉(xiāng)鎮(zhèn),120個(gè)貧困村,也是村級(jí)互助資金扶貧試點(diǎn)縣,其耕地面積達(dá)117萬畝,是河南省糧食核心生產(chǎn)區(qū)的重要組成部分。作為縣檢察院預(yù)防科科長(zhǎng),樊花萍的主要工作任務(wù)是針對(duì)農(nóng)村基層干部職務(wù)犯罪發(fā)案的成因,開展深入預(yù)防調(diào)查,查找問題根源,分析發(fā)案原因,總結(jié)發(fā)案規(guī)律,提出有針對(duì)性的檢察建議,堵塞制度漏洞。

 

　　她在入村開展預(yù)防調(diào)查時(shí),聽到有村民說起村干部借村民身份證一次付費(fèi)10元的事。為什么會(huì)借用身份證?為什么還要支付10元錢?會(huì)不會(huì)用這些村民的身份證辦理相關(guān)事務(wù)?……一連串的疑問讓她意識(shí)到,里面有可能隱藏著虛報(bào)冒領(lǐng)的問題。

 

　　“村民們對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)了解得并不多。”樊花萍說,農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是專為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者在從事種植業(yè)、林業(yè)、畜牧業(yè)和漁業(yè)生產(chǎn)過程中,對(duì)遭受自然災(zāi)害、意外事故疫病、疾病等保險(xiǎn)事故所造成的經(jīng)濟(jì)損失提供保障的一種保險(xiǎn)。通過政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn),對(duì)農(nóng)業(yè)實(shí)施合理有效的保護(hù),減少自然災(zāi)害對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的影響,目的是穩(wěn)定農(nóng)民收入,促進(jìn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

 

　　“借一次村民的身份證給村民10元錢,這個(gè)錢是不可能白白花掉的。”下鄉(xiāng)回到單位后,樊花萍立即將這個(gè)情況向檢察長(zhǎng)李振剛進(jìn)行了匯報(bào)。李振剛安排院反貪局局長(zhǎng)王運(yùn)曉派人秘密進(jìn)行調(diào)查。為不走漏風(fēng)聲,反貪局偵查員葛建強(qiáng)對(duì)全縣農(nóng)業(yè)合作社相關(guān)注冊(cè)信息及銀行賬戶交易明細(xì)進(jìn)行查詢。

 

　　在查詢中,一張普通的交易明細(xì)表上顯示,中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司河南省公司,從河南省農(nóng)村信用社結(jié)算中心轉(zhuǎn)給一家農(nóng)業(yè)合作社11萬元。這本是一張普通的交易單據(jù),但葛建強(qiáng)意識(shí)到,如果沒有理賠,保險(xiǎn)公司是不會(huì)給農(nóng)業(yè)合作社匯款的。

 

　　在隨后的查詢中,他先后查到有十幾家農(nóng)業(yè)合作社收到了來自省保險(xiǎn)公司匯入的款項(xiàng),金額從8萬余元到20萬元不等。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)入檢察官的視野。通過調(diào)查,脈絡(luò)逐漸明朗清晰起來。原來是保險(xiǎn)公司工作人員利用農(nóng)業(yè)合作社,與村干部勾結(jié),采取墊支保費(fèi)的手段,套取四級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼資金,進(jìn)行虛假理賠。

 

　　虛假理賠套取財(cái)政補(bǔ)貼

 

　　辦案檢察官發(fā)現(xiàn),在全縣16個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)576個(gè)行政村中,涉及農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要分布在西南和東部,這里農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件相對(duì)落后,抵抗自然災(zāi)害能力不強(qiáng),農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)在這些地區(qū)比較普遍。但因?yàn)槊慨€地的投保金只有4元錢左右,因此很多農(nóng)民對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)投保并不積極,這就給某些保險(xiǎn)公司人員可乘之機(jī)。

 

　　辦案組檢察官們對(duì)近五年來保險(xiǎn)公司的全部承保、理賠檔案進(jìn)行核查,并對(duì)涉保農(nóng)戶進(jìn)行走訪。檔案顯示很多農(nóng)戶根本就不知道自己參與投保的事,也沒有領(lǐng)取過任何保險(xiǎn)賠款。

 

　　為便于取證及計(jì)算涉案金額,反貪局教導(dǎo)員杜永奎專門設(shè)計(jì)了出保險(xiǎn)理賠明細(xì)表,該表分年度、分季、投保金額、理賠金額、多得金額等項(xiàng)目,使人一看便清楚,提高了工作效率。一條清晰的虛構(gòu)事實(shí)騙取農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)用的案件脈絡(luò)呈現(xiàn)在辦案人員的面前。每一個(gè)脈絡(luò)的終端,至少有一個(gè)村干部。村干部利用自身工作便利,將其所掌握的群眾個(gè)人信息透露給保險(xiǎn)公司,雙方直接偽造農(nóng)戶簽字,制作虛假投保單證。保險(xiǎn)公司工作人員為了虛假承保套取農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金,在支付保費(fèi)環(huán)節(jié)自己代墊保費(fèi),并向有關(guān)村干部承諾有償代墊保費(fèi),支付利息或者其他費(fèi)用。隨后,向保險(xiǎn)公司謊報(bào)自然災(zāi)害,虛假理賠騙取農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠款,從而完成有償代墊保費(fèi)的承諾。犯罪環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣,成功冒領(lǐng)惠農(nóng)補(bǔ)償資金。

 

　　“此案呈現(xiàn)群體化、共同化等特點(diǎn)。”李振剛分析說,農(nóng)村基層公務(wù)人員職務(wù)工作的開展,需要村干部的配合,容易形成利益同盟,職務(wù)犯罪案件多數(shù)系共同犯罪,表現(xiàn)為窩案、串案。

 

　　約談后主動(dòng)退贓

 

　　“有些農(nóng)村基層干部法律意識(shí)淡薄,認(rèn)為撈點(diǎn)好處不是犯罪。”李振剛說,在辦案中檢察官還發(fā)現(xiàn),此類案件保費(fèi)較低,理賠數(shù)額也不高,不易被人發(fā)現(xiàn),有些村干部涉案數(shù)額不構(gòu)成犯罪,但違紀(jì)現(xiàn)象突出,持續(xù)下去就會(huì)陷入犯罪的深淵,便通過預(yù)防約談加大職務(wù)犯罪預(yù)防宣傳力度。

 

　　水寨鄉(xiāng)保險(xiǎn)所賈某涉嫌貪污農(nóng)業(yè)保險(xiǎn),在接受訊問時(shí),他推脫時(shí)間久了,記不清了,也確實(shí)受災(zāi)了,錢都發(fā)給村民了。但最終,在證據(jù)面前,賈某對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱,其他12人的犯罪事實(shí)也浮出水面。

 

　　賈某等涉農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)領(lǐng)域貪污案立案后,葉縣檢察院就組織了一場(chǎng)由預(yù)防科牽頭、反貪局參與的集體約談,地點(diǎn)就設(shè)在涉案人員集中的鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦事處,約談對(duì)象包括該鄉(xiāng)所有行政村的主要領(lǐng)導(dǎo)以及有關(guān)保險(xiǎn)公司的負(fù)責(zé)人。

 

　　樊花萍說,約談時(shí),預(yù)防部門針對(duì)涉案單位職務(wù)犯罪發(fā)案情況和易發(fā)案環(huán)節(jié),采取宣教性、警示性約談方式,既對(duì)談話對(duì)象進(jìn)行法治宣傳教育,又提醒談話對(duì)象在任職部門要注意的事項(xiàng),以案說法,以案析理。

 

　　“我想著他們都拿了,我才拿的,要是知道犯罪,說啥我也不會(huì)拿這個(gè)錢的。”約談會(huì)結(jié)束之后,相關(guān)人員主動(dòng)向樊花萍表示,回去就退贓款。樊花萍說,約談后,檢察機(jī)關(guān)收到了10萬余元的贓款。

 

　　李振剛說,該院結(jié)合涉農(nóng)職務(wù)犯罪特點(diǎn)推出的預(yù)防職務(wù)犯罪檢察約談制度明確規(guī)定,辦案部門經(jīng)初步偵查,發(fā)現(xiàn)有違法違紀(jì)行為但不構(gòu)成職務(wù)犯罪,以及可能引發(fā)職務(wù)犯罪問題的單位或個(gè)人,由預(yù)防部門主動(dòng)預(yù)約,采取約談形式進(jìn)行監(jiān)督,實(shí)現(xiàn)預(yù)防關(guān)口前移,督促有犯罪行為的人及時(shí)投案自首,有犯罪想法的人貪念,無犯罪意圖的人提高警惕。通過面對(duì)面約談的方式,對(duì)其中行為較輕,涉案金額不大,認(rèn)罪態(tài)度較好的不予追究其刑事責(zé)任。與此同時(shí),預(yù)防部門通過對(duì)轄區(qū)內(nèi)的村級(jí)組織負(fù)責(zé)人下發(fā)廉政監(jiān)督卡,為其建立廉政監(jiān)督檔案,通過定期回訪、約談、巡查、反饋等方式,對(duì)村級(jí)財(cái)務(wù)狀況和農(nóng)村重大建設(shè)項(xiàng)目開展監(jiān)督,逐步構(gòu)建涉農(nóng)職務(wù)犯罪預(yù)防網(wǎng)絡(luò)。

 

　　檢察官還在辦案中發(fā)現(xiàn),涉農(nóng)惠農(nóng)領(lǐng)域基層干部手中的權(quán)力相對(duì)集中,農(nóng)村中“一人多職”的現(xiàn)象很普遍,農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的相關(guān)申報(bào)、定損、發(fā)放等環(huán)節(jié)的大部分權(quán)力都掌握在農(nóng)村干部的手中,村務(wù)不公開,不透明,而且農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的落實(shí)涉及農(nóng)業(yè)、財(cái)政、民政等多個(gè)部門,但部門之間缺乏統(tǒng)一的運(yùn)作機(jī)制,對(duì)于流程的監(jiān)管顯得作為不夠、力度不強(qiáng),政府監(jiān)管易流于形式,阻礙農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)正常運(yùn)行。

 

　　辦案檢察官提出建議,相關(guān)涉農(nóng)部門應(yīng)加大信息公開力度,定期組織專人到農(nóng)村與村民們進(jìn)行面對(duì)面解惑答疑,進(jìn)一步深化村務(wù)公開,讓農(nóng)民熟知惠農(nóng)政策,積極選擇適合自己的脫貧方式,同時(shí)強(qiáng)化村干部的廉政意識(shí),確保惠農(nóng)資金運(yùn)行的每一個(gè)環(huán)節(jié)都有監(jiān)管制度,從而使惠農(nóng)政策落到實(shí)處。